01想要一款不需要任何材料的收款產品？

客戶問題1:我們想要一款收款產品,不會莫名其妙被關戶,也不需要提供任何貿易材料，這樣就不用擔心客戶信息被泄露了!你們能提供嗎?

專業解答:我們非常理解咱們保護信息安全的訴求,但不需要任何材料的跨境收款服務,確實不存在!金融支付的一個特點是必須遵循合規反洗錢的規定,要做到這點,審核收付款資料是無法繞開的環節。

XTransfer正是以出色的風控合規能力贏得銀行信任,實現了在多個國際知名銀行幫助客戶免費極速開立外貿收款賬戶。大家都知道的“地下錢莊”確實不需要任何材料,但是它絕對不安全。

去年9月,國家外匯局發布《2020年上半年中國國際收支報告》。報告明確,以“零容忍”態度嚴厲打擊地下錢莊、跨境賭博等外匯違法犯罪活動,維護外匯市場健康發展!只有合法合規做生意,咱們的外貿業務才能長久呀!

02觸目驚心, XTransfer為你擋過的坑!

客戶問題2:我是正當做外貿生意的,我能保證每一筆貿易的真實性,是不是就能滿足風控要求了?

專業解答:反洗錢風控不僅僅要確保每筆款項是基于真實貿易,還需要確保買家用于支付此筆交易的款項來源是正當且“干浄”的,如果別人用一筆“贓款來進行支付,會讓外貿人被動涉及“洗錢”,嚴重威脅外貿人的收款賬戶安全。

近期,很多外貿企業國內人民幣賬戶在收到一筆人民幣代付貨款后遭到凍結,也是同樣的道理,此人民幣款項其實是一筆“贓款”,外貿企業不幸淪為洗‘贓款'的工具和途徑

那么該如何識別這些“有風險”的款項呢？

首先最重要的是,

不與身份不明的買家進行交易,

事先對買家的公司、背景、支付途徑做溝通和了解

拒絕不合理的“代付”行為,

謹慎給出自己的任何一個收款賬戶

其次,收款時的風險識別交給Xtransfer的專業團隊來做。

Xtransfer不僅提供外貿收款服務,還為外貿企業默默提供風控服務。迄今，Xtransfer已為廣大外貿人攔截了大量的風險交易,避免了很多無辜外貿企業收款賬戶被關的風險,實買在在擋了無數的“坑”

03堪比天網的 XTransfer信息庫

客戶問題：聽說 Xtransfer有時會索要賣家和買家的郵件溝通記錄,客戶聯系方式是外貿企業的核心機密,我不愿意提供

專業回答:其實,XTransfer風險合規部門掌握的信息比你想象的要多得多!我們接入了涵蓋企業工商信息、經營情況及資質、企業經營人員征信信息等多維度數據,涵蓋國內以及海外各國。

我們對您上傳的交易資料只是進行交又驗證。您提供的只是我們覆蓋信息的很小部分。

另外, Xtransfer通過專業的積累建立了一個涵蓋各類跨境風險的內部黑名單,可以快速通過聯系方式、名稱、甚至是頭像進行黑名單庫掃描,判定買家是否有風險。

現在社交媒體高度普及，定位到一個人和公司并不難,從根本上來說能夠保障好買家關系的,還是咱們的產品和服務本身!

聞名不如見面,咱們起來見識一下讓騙子“膽怵”的XT黑名單庫

商戶：紹興**服飾有限公司,于9月初分別收到2筆買家貨款,共~13,500美金,因為高風險觸發了風控人工審核。

Xtransfer風控同學在審核該兩筆入賬

時,發現:

匯款明細中顯示的發票編號與訂單發票上的編號不ー致;

買方的 Whatsapp名稱與XT黑名單庫中一歷史詐騙者的名稱相符

通過專業調查,發現此匯款人與浙江金華**儀器設備有限公司有貿易關系,浙江金華**儀器設備有限公司正是此兩筆收款對應交易的供應商和收款人。

風控同學再次致電紹興**服飾有限公司詢問訂單細節。

商戶表示,收到貨款后,買家要求轉賬給其他供應商,商戶自身貨物價值不超過1萬元人民幣。買家還提供了一個銀行轉賬賬戶

風控同學確認該筆交易的買家是一個騙子,是借助紹興公司的賬戶進行洗錢

紹興***服飾有限公司也積極配合XT風控部門的風險調查,共同攔截了高風險交易,避免了不必要的損失和風險。

04專注跨境金融和風控服務，不會做買賣家撮合平臺!

客戶問題4:你們掌握這么多信息, XTransfer哪天也會做買賣家撮合的平臺生意么?我的買家會不會被你們推給其他外貿企業?

專業回答：我們長期的價值,是解決跨境金融機構在服務中小微外貿企業過程中,面臨的反洗錢和外匯申報相關的風險控制問題。

Xtransfer通過與知名跨國銀行及金融機構合作,建設全球多幣種統一清算網絡,并打造了以中小微企業為中心的,數據化、自動化、互聯網化和智能化的反洗錢風控基礎設施。

Xtransfer以科技為橋梁,鏈接全球大型金融機構和中小微企業,讓中小微企業享受到和大型跨國集團企業同等水平的跨境金融服務。

跨境金領域有極大的發展空間,也有很長的路要走,我們沒有動機也不會做買賣家撮合業務,請外人放心

05資料真實齊全,入賬審核不是事

客戶問題5:我聽說XT資料很復雜麻煩,到底要多少材料?你們都審核些啥?要審多久?

專業回答：一般情況下需要提供PI、貿易合同等材料。如特殊情況需進一步驗證貿易真實性, XTransfer會根據具體情況聯系您補充相關材料。

當買家首次付款至XTransfer,建議提供以下材料,如未提供, Xtransfer可能會要求您補充

您與買家溝通下單的記錄;

若與該買家有過貿易來往,請提供歷史物流單據;若是新買家，請提供與買家溝通預計發貨的貨運安排郵件截圖,需包括:發貨方式,發貨時間、收貨人信息及地址。

如有買家溝通方聯系人名片,可配合提供。

如材料齊全并且真實準確,最快1分鐘通過風險掃描完成入賬。

06一回生,兩回熟!

客戶問題6:為什么新買家需要提供材料多很多?

專業回答:我們很多外貿企業在與新買家做生意時,往往忽視對買家身份的核實,或者缺少如何準確核實買家身份的相關專業知識,很容易被偽裝成“買家”的騙子利用或者忽悠。

XTransfer更需要在這些環節,充分幫助賣家去進一步核實新買家的真實身份和款項的合規性,這也是為了您的賬戶能夠安全使用來考慮。

07外貿圈的“偽裝者”讓你防不勝防，切不可掉以輕心!

客戶問題7:好像你們對于代付審核特別嚴格,我的買家說他就是付款公司的老板/員工，為什么需要提供材料？

專業回答：外貿人和海外買家之間存在著天然的距離壁壘和信息壁壘,所以買家說的也未必就是事實。

接觸外貿多年的朋友應該知道，找代付方式洗錢的隱蔽性非常高，所以在代付這塊更因該高度重視，畢竟涉及到買家的資金安全，相對于流程嚴格，資金安全才是重中之重。

08代付普遍,怎么破?XT教你寫匯款附言!

客戶問題8:代付情況很多阿,那我怎么能更便捷的收款呢?

專業回答:可以讓您的買家使用匯款附言,讓銀行和XT的風控部門更快速定位此次付款的目的,可以大幅降低后續材料的提供。

假設買家付款基本場景如下：

買家 Electech Limited向您采購鎖和鑰匙,由付款人 ABC Co. Limited.代為支付。付款時可添加附言可以這樣寫:

Electech Limited Invoice GT-20191029 Bal payment for Iock/Key

我們為您準備好了和買家的溝通,您可以發給買家,記得替換成您的買家名稱,合同號和產品名稱

Please include payment memo (ormessage to beneficiary andbeneficiary bank)when you makethe payment as follows: ( BuyerName)(PI/Contract number(product category).

如果買家說附言太長,信息輸入不了怎么辦?

如果是代付,( Buyer Name)最重要!有了這個,我們就不會來問你索要代付證明了!

如果是買家自己的付款,PI/Contract number)(productcategory)兩樣都不能少.

09沒有正式PI如何提供審核資料?

客戶問題9:老買家了,談單都是通過Whatsapp,沒有正式的I,可以么?

專業回答:不可以哦,您可自行編制一份PI,信息可以簡單,但要準確和完整,比如：

買家信息

產品品類

單價

總價

10弄虛作假,萬萬不可!

客戶問題10:有時候材料找不到了,我拿其他的貿易單據自己ps一下,可以么?

專業回答：Ps單據的后果很嚴重

提交真實單據是基礎原則,提交虛假單據嚴重干擾風控審核,會要求你提供更

多的材料驗證貿易真實性,得不償失只會更麻煩,情節嚴重會關閉你的賬戶，咱們做生意,誠信為本!另外,保管貿

易單據也是公司內控重要一環,不僅是為了支持跨境支付,也方便各項業務風險控制,建議做好單據管理,讓生意更順利!

11使用 Xtransfer越多,審核會越來越快!

客戶問題11:你們那么嚴格,為啥我聽說有些審核是“秒過”的?

專業回答：Xtraster利用人工智能技術對交易鏈路全程數據化監控,系統篩查高風險交易,AI一旦識別出可疑交易,風控系統就推送至風險合規部門進行人工審核,層層筑牢合規反洗錢屏障

所以,重點來了!你使用XTtransfer越多,交易歷史和信用積累越多,系統會對你的業務風險有更多的了解,也更可能減少人工軍核介入的可能性。一句話,使用越多,審核越快,體驗一定越好!

12 60天陪伴計劃,助你高效收款!

客戶問題12:我的貿易當中,這樣那樣的特殊情況有

不少,如何能避免后續需要補充提交材材料眈誤時間的情況呢?

專業回答:要保證材料真實、準確,即使缺少材料也不能偽造。碰到特殊情況,多使用備注解釋說明,幫助XT風控人員了解您的貿易情況，還有問題的話請多多諮詢XT客服!

XTransfer的新客戶60天陪伴計劃業內聞名,一對一協助新客戶熟悉了解審核流程和材料,讓你快速上手

老客戶也可以隨時聯系400熱線或者微信公眾號客服平臺。 XTransfer會盡一切努力幫助您高效收款!我們的老客戶都說,用熟了真的是收款提現嗖嗖的!

13 XTransfer信息安全系統,全方位保護你的信息安全

客戶問題13:你們說了那么多,你們怎么確保我提供的信息不會被泄露呢?

專業回答:客戶提供的信息全部存儲在Xtransfer的信息系統中(我們是完全無紙化辦公!)。

從系統層面來講Xtransfer采用了一套可靠可信的數據保護機制,通過集成可信計算、底層加密計算,全錈路數據加密等技術支撐起平臺基礎設施,讓用戶數據保護在這些高等級安全能力構建下的系統內。

而且 XTransfer擁有一個完整充分的數據保護方案,在數據采集、傳輸、存儲、處理、交換和銷毀的各個環節的背后,都有對應的數據安全解決方案。

Xtransfer已經建設了一套完善的數據安全防護體系,充分考慮了敏感數據場景、數據上下游等,針對不同類型數據、不同使用場景、不同環節的威脅風險做出充分分析,配套建設了相應的技術檢測和防護手段,以此來保障您的信息安全

14 CEO都無權查看你的客戶信息!

客戶問題14:系統是安全了,那能確保你們的員工也是可靠的么?

專業回答:客戶上傳的資料都是通過系統權限隔離的,只有特定的風控人員能涉及交易敏感信息,且只用于風控反洗錢的審查,我們對于風控部門的操作也設立了系統監控和報警機制。

在技術層面,我們建立了一套可衡量可控制、可審計、可監控的數據訪問安全機制,通過賬號角色中心、權限統ー分配中心、資源集管中控平臺等建立套安全、完善的數據訪問控制體

系,確保系統、人員、客戶信息三者相對獨立、相互協作,使得客戶的交易可以被有效的處理,非必要的數據訪問會受限,異常的訪問會被及時阻斷

15仍然擔心客戶被撬?XT為你來支招

客戶問題15:雖然你們這么說,我還是會有擔心,怎么辦？

專業回答:如果你實在擔心信息泄露,可以在提交單據時進行隱藏或遮蓋部分信息,但切記干萬不可ps作假。

可以隱藏

郵箱前綴

如:**@http://transfer.cn),通過后綴可識別買家公司名稱即可。

買家的電話信息。

例如:你的買家聯系人是 ElectechLimited的采購人員,名叫 MichaelJordan,該公司使用http://electech.com的城名郵箱，Michael一直使用其公司郵箱Michael.J@electech.com與你聯

系。當你提交溝通記錄時,可以隱藏郵箱前綴,保留@http://electech.com即可